財團法人金融聯合徵信中心

主要是為了警方偵辦詐騙案件的需要而設定。

• 依據「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」第3條明定「警示帳戶指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報銀行將存款帳戶列為警示者」。
• 當存款帳戶被使用作疑似詐騙之行為，而有被害人至警察局報案時，警方將通知金融機構將該疑似詐騙存款帳戶列為警示帳戶。

• 聯徵中心是在警方與金融機構彼此互相通知聯繫的過程中，處理資料交換及記錄資訊，並非設立警示帳戶的單位。
• 當事人可申請自己的個人信用報告查看是否有警示帳戶通報資訊。

存款帳戶被通報為「警示帳戶」後，金融機構會暫停該帳戶全部交易功能，包括臨櫃存、提款功能，交易功能暫停後匯入之款項，會退回匯款行。

• 「警示帳戶」揭露期限自通報日起至解除日止，最長揭露2年。但若經原通報機關延長者，則最長自通報日起揭露3年。
• 警示帳戶解除後，若司法機關認定為無罪的案件（如：不起訴處分、無罪判決、一般商業買賣糾紛、冒名申辦、存款帳戶遭盜用、遭誤設警示），自解除日起即不再揭露。若司法機關認定為有罪的案件（如：罰金、判刑執行完畢、緩起訴、緩刑及保護處分），自解除日起揭露1年，但最長不超過自通報日起2年。

警示帳戶本人收到司法機關判決後，持判決公文至住家附近的分局偵查隊填寫「民眾解除警示帳戶申請書」，偵查隊確認沒問題後會發函給通報警示帳戶之金融機構及當地警察局(或刑警大隊)，即可解除警示帳戶。

如果您對帳戶被通報為警示有疑義，金融機構得提供原通報之警察機關名稱，請您備妥身分證明文件，洽該警察機關查明及處理，金融機構於必要時應提供開戶人協助。

為維護您個人資料安全，聯徵中心無法於電話中告知是否被通報為警示帳戶，請您向聯徵中心書面申請或線上查閱個人信用報告，如有警示帳戶通報紀錄，會在信用報告「表Z5通報案件紀錄」之「金融機構詐騙通報或警示帳戶通報案件紀錄資訊」區塊中列示被通報的明細資訊。辦理方式，請參閱聯徵中心官網或電洽聯徵中心客服專線02-2316-3232。

為了防止歹徒利用同一個人的其他帳戶繼續行騙。

指警示帳戶之開戶人開立的其他存款帳戶。

衍生管制帳戶是金融機構在知道自己的客戶被其他同業列為警示帳戶之後，對自己客戶之存款帳戶進行管制，因此聯徵中心的個人信用報告中無此資訊。

金融機構會暫停衍生管制帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，功能暫停後匯入款項時會退回匯款行,但仍可臨櫃辦理存、取款。

「衍生管制帳戶」由金融機構自行管控，經金融機構查證該等疑似不法或顯屬異常情形消滅時，應即解除相關限制措施。